こんにちは、かったん(@Taka36042827)です。
今回は「2021年4月の資産運用実績」をまとめます。
ぼくは2018年11月から知識・経験ゼロの状態から資産運用を始めました。
気づけば投資歴は2年半ほどになりました。
この記事では
- 我が家の投資方針
- 資産運用実績
- 今後のスタンス
についてまとめます。
- 知識・経験ゼロから投資を始めた人のリアルな運用実績を知りたい！
- 子育て世代の投資方針を知りたい！
と言う方の参考になれば嬉しいです。
投資内容についてはあくまで、自分のの考えで行なっている内容です。
推奨しているものではありません。
投資は自己判断・自己責任で行ってくださいね。
投資方針【インデックス積立投資＋高配当株投資】
投資を始めてから、いろいろと手を出して迷走した時期もありますが、ようやく投資方針の軸は固まってきたかなと言う感じですね。
現在の投資方針は以下の通りです。
- 積立NISA（20年）：老後資金
- 企業型確定拠出年金（約30年）：老後資金
- ジュニアNISA（積立は2023年まで）：教育費
- 高配当株投資：日々の小遣い
- FX自動売買：日々の小遣い
- 年間投資額：最低160万円
- 投資対象：日本個別株、投資信託、米国ETF、為替
コアとなる部分は非課税枠を最大限利用したインデックス積立投資です。
そこにプラスして日々の使えるお金を増やす目的に
高配当株とFX自動売買に余剰資金を投資しています。
資産運用実績【総評価額 ＋580,987円】
ここから実際の金額をご紹介します。
5/1時点
- 総運用額 4,024,430円
- 総評価額 ＋580,987円
最近の株高の恩恵を受けて絶好調です。
以下記載の保有銘柄を見てもらえればわかる通り、株式と為替でかなりリスクを取った中身になっています。
これは裏を返せば暴落時には、同じくらいマイナスになる可能性もあると言うことです。
ですが運用期間は20年以上を想定しているので、今の評価額は正直気にしていないです。
「ああ、増えてるんだなあ」くらいの気持ちで見ています。
総運用額が1000万を超えたあたりから、徐々に債券やREITやゴールドなどに分散していこうかなと考えています。
以下詳細です。
積立NISA【＋181,244円】
| 保有銘柄 | 投資額 | 評価額 | 評価損益 |
| 楽天VTI | 533,325円 | 714,569円 | ＋181,244円 |
毎月33,333円の積み立て16ヶ月目です。
ここには記載していませんが妻も積み立てしています。
確定拠出年金【＋129,173円】
| 保有銘柄 | 投資額 | 評価額 | 評価損益 |
| Smart-i 先進国株式 | 335,718円 | 464,891円 | ＋129,173円 |
こちらは毎月10,000円を積み立てています。
当初、個人型で積み立てをしていましたが途中から企業型に変更になりました。
ジュニアNISA【＋996円】
| 保有銘柄 | 投資額 | 評価額 | 評価損益 |
| e-MAXIS Slim オールカントリー | 88,888円 | 89,884円 | ＋996円 |
2021年4月から積み立てを開始しました。
年間80万円の枠を使い切るため今年は毎月88,888円を積み立てます。
高配当株投資【＋263,769円】
高配当株への投資はタイミングを見ながら投資をしています。
現在は株高の状況だと考えているので、追加の買い付けはほとんどしていません。
配当金に関しては今は使わずにそのまま再投資する原資にしています。
この投資方法に関してはこびと株さん（@kobito_kabu）を参考にさせていただいています。
ぼくの尊敬する人のうちの1人です。というかファンです。
ブログがめちゃくちゃわかりやすくて、自分もこんな文章が書けるようになりたいと思う憧れの人です。
ぜひ1度覗いてみてください。
米国ETF【＋146,778円】
| 保有銘柄 | 投資額 | 評価額 | 評価損益 |
| SPYD | 296,715円 | 391,186円 | ＋94,471円 |
| HDV | 229,784円 | 282,091円 | ＋52,307円 |
日本個別株【＋116,991円】
| 保有銘柄 | 投資額 | 評価額 | 評価損益 |
| 42銘柄（JTなど） | 700,000円 | 816,991円 | ＋116,991円 |
FX自動売買【＋5,805円】
| 投資額 | 月間利益 | 累計利益 | |
| トラリピ（７通貨ペア） | 1,840,000円 | 5,805 | ＋226,202円 |
トラリピに関しては鈴さん（@semiritaia_suzu）の自分年金づくりを真似して運用させていただいています。
ぼくが尊敬する人のうちの1人です。
仕事が辛いと言う人はぜひ鈴さんのブログをご覧ください！おすすめです。
今後のスタンス
インデックスの積立に関しては同額を変わらず淡々と毎月続けて行きます。
高配当株投資については、追加の買い付けはせずに様子見です。
トラリピに関しては、5月に新しい通貨ペア（ユーロ/英ポンド）がリリースされるとのことなので、余剰資金の20万円を追加する予定です。楽しみ！
全体的にみて今は自分の稼ぐ力を伸ばす時期かなと思っています。
まとめ：積立は継続して稼ぐ力に注力！
今回は「2021年4月の資産運用実績」をまとめました。
投資方針は以下の通りです。
- 積立NISA（20年）：老後資金
- 企業型確定拠出年金（約30年）：老後資金
- ジュニアNISA（積立は2023年まで）：教育費
- 高配当株投資：日々の小遣い
- FX自動売買：日々の小遣い
- 年間投資額：最低160万円
- 投資対象：日本個別株、投資信託、米国ETF、為替
資産運用の実績は以下の通りでした。
5/1時点
- 総運用額 4,024,430円
- 総評価額 ＋580,987円
今後のスタンスは
- 積立は淡々と継続
- 稼ぐ力に注力（ブログ運営）
で臨みます。
まだ投資を始めていない人は、とりあえず少額からでもいいので投資を始めてみることをお勧めします。
知識ゼロでも実際にやりながら勉強していけばいいと思います。
ぼくも本を数冊読んでからざっくり勉強してすぐに始めましたよ。
この記事が少しでも参考おになれば嬉しいです。
それでは今日はこの辺で。
質問やコメントなど、どんどんお待ちしております。
今日もありがとうございました！
